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| 中国银行绍兴市分行的内部控制研究 摘 要 2008年至今，中国经济最大红利消失；区域经济面临新的挑战，不断转型，传统专业存在的问题日益显著；互联网解构一切旧有势力，尤其是去中介化；金融行业变革史无前例。 商业银行相关金融机构为确保其经营目标的实现，制定并实行了内部控制体系，它对银行内部各个部门与工作人员有一定的监督、制约和协调作用。而造成我国商业银行风险不断增加、造成商业银行大量经济案件频发、造成了巨大的经济损失的原因，就是商业银行内部缺乏对于先进的控制管理机制体系和对各种风险防范的全面认识。因此，强化内部控制建设对于商业银行的运营发展起着至关重要的作用。 本文通过分析中国银行绍兴市分行内部控制制度体系的现状与存在的问题，比如控制环境不够好，风险评估体系不完善，组织架构不合理，没有先进的人力资源体制，监督人才匮乏，内部审计作用也得不到有效的发挥，信息化水平也需要继续提高。针对以上问题，本文结合手绍兴市分行的实际现状，在中国银行内控系统的总体框架基础上，以有效性、全面性、审慎性、相对独立性这四项原则为前提，提出了创造良好内控环境，缩短内控周期，内部控制活动适应新兴业务发展需要，提高风险评估能力，提高新老员工素质，增加岗前培训等。对完善中国银行绍兴市分行内部控制体系提出的相应对策，从而从点到面对我国商业银行内部控制的现状及问题有所认识和了解，从而提高我国商业银行内部控制的风险防范意识具有重要意义。 关键词：中国银行，绍兴市分行，内部控制，风险防范 |
